「保険なのに、投資でもある」という不思議な仕組み 生命保険と聞くと、多くの人は「万一の際に保険金が支払われる仕組み」をイメージします。 一方で資産運用と聞くと、「お金を増やすための投資」をイメージするのが一般的でしょう。...

「円で持つ」ことが当たり前という思い込み 日本で生活している以上、資産は円で持つのが当たり前だと考える人は多いはずです。 しかし、資産形成の選択肢を広げていくと、外貨建てで資産を保有するという選択肢にも出会うことになりま...

「長く続ける前提」の契約が持つ特有の性質 資産形成のための金融商品の中には、数年から数十年という長期間にわたって契約を継続することを前提とした商品が存在します。 こうした長期契約は、長期的な視点で資産を育てていくことに適...

「自分のための資産」が、家族のための備えにもなる 資産運用というと、多くの人は「自分自身の将来のためにお金を増やす」というイメージを持つかもしれません。 しかし、生命保険としての機能を併せ持つ金融商品には、契約者に万一の...

ここまで紹介してきた「保険と投資の複合性」を、実際に体現する企業 これまでの記事では、変額保険という仕組み、通貨選択の考え方、長期契約における解約時の注意点、そして受益者指定という考え方について紹介してきました。 こうし...